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2019年9月基金从业资格考试《证券投资基金》考前提分试题

时间:2019-09-09 来源:本站原创 作者:admin

  解析:正确答案”C“招募说明书的主要披露事项:①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格,拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(12)风险警示内容;(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

  2()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险的基金。

  解析:正确答案”C“国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中,国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

  解析:正确答案”A“ETF具有下列三大特点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

  解析:正确答案”C“对于基金客户的档案数据,应当逐日备份并异地妥善存放。

  解析:正确答案”D“商业银行从事基金销售业务的,应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

  解析:正确答案”A“指数(被动)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象,试图复制指数的表现。

  解析:正确答案”D“12基金管理人应当建立清晰的报告系统,体现了内部控制中()的重要性。制作电子杂志的软件都有哪些?

  解析:正确答案”A“基金管理人应当建立清晰的报告系统,体现了内部控制中信息沟通的重要性。

  解析:正确答案”B“B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为:同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

  解析:正确答案”A“售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

  解析:正确答案”D“合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

  解析:正确答案”C“公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。

  17在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,不包括投资者的()。

  解析:正确答案”A“在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

  解析:正确答案”C“证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

  20()是识别和分析与现实目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

  解析:正确答案”B“风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

  21某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元,则以下计算正确的是()。

  解析:正确答案”C“22根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定,基金认购费的计算公式为()。马经通天报正版图2017

  解析:正确答案”C“中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定,基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取,计算公式为:认购费用=净认购金额认购费率;净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

  23基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当()。

  解析:正确答案”A“基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

  解析:正确答案”B“基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时,最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。

  解析:正确答案”B“证券投资基金销售业务信息管理平台,主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

  解析:正确答案”B“在开放式基金推出之前,我国共有47只封闭式基金。2002年8月,我国封闭式基金的数量增加到54只。其后因为封闭式基金一直处于高折价交易状态,封闭式基金的发展因此陷入停滞状态。

  30通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是属于()

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